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中国银行洛阳分行违规开展个人贷款业务 副行长遭罚
发布时间:2018-12-29 13:38    作者:网上买球 来源:http://www.rrvcs.com       点击:
中国经济网首都12月20日讯 银保监会网站今日公布的行政惩罚信息公开表(洛银监罚决字〔2018〕32号、33号)显示,中国银行股份有限公司洛阳分行(以下简称“中国银行洛阳分行”)违规开展个人贷款业务,中国银行洛阳分行副行长屈利东未能尽职履行办理责任,被洛阳银监分局警告并罚款5万元;中国银行洛阳分行零售信贷部主任刘玉林未能尽职履行办理责任,被洛阳银监分局警告。 洛银监罚决字〔2018〕32号显示,中国银行洛阳分行违规开展个人贷款业务,屈利东担任中国银行洛阳分行副行持久间未能尽职履行办理责任,根据《个人贷款办理暂行法子》第十三条、第十八条和第三十五条,《商业银行内部控造指引》(银监发〔2014〕40号)第十条,《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第十四条,《中华人民共和国银行业监视办理法》四十八条,被洛阳银监分局警告并罚款5万元。 洛银监罚决字〔2018〕33号显示,中国银行洛阳分行违规开展个人贷款业务,刘玉林担任中国银行洛阳分行零售信贷部主任期间未能尽职履行办理责任,根据《个人贷款办理暂行法子》第十三条、第十八条、第三十五条,《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》(银监发〔2011〕6号)第五条,《中华人民共和国银行业监视办理法》四十八条,被洛阳银监分局警告。 《个人贷款办理暂行法子》第十三条规定:贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职查询拜访职责,对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完好性停止查询拜访核实,构成查询拜访评价定见。 《个人贷款办理暂行法子》第十八条规定:贷款审查应对贷款查询拜访内容的合法性、合理性、准确性停止全面审查,重点存眷查询拜访人的尽职情况和借款人的偿还才能、诚信情况、担保情况、抵(量)押比率、风险水平等。 《个人贷款办理暂行法子》第三十五条规定:个人贷款付出后,贷款人应采纳有效方式对贷款资金使用、借款人的信誉及担保情况变革等停止跟踪查抄和监控阐发,确保贷款资产宁静。 《商业银行内部控造指引》第十条规定:高级办理层负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可承受的风险程度,造定系统化的造度、流程和办法,采纳相应的风险控造措施;负责成立和完善内部组织机构,包管内部控造的各项职责得到有效履行;负责组织对内部控造体系的充实性与有效性停止监测和评估。 《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第十四条规定:董(理)事、监事和高级办理人员除了遵守第五条至第十三条所列内容外,还应遵守以下职业操守。 (一)认真执行国家方针政策,遵守职业道德,从命国家宏不雅调控,维护大局。擅长办理,公允正派,做风民主,对峙原则。履行社会责任。 (二)忠实履行受托人责任和运营办理职责,组织造定科学开展战略,科学决策,慎重用权,防备风险,远离任务立功。 (三)以身做则,自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任。 (四)知人善任,任人唯亲,关心员工职业生涯开展,培育团队意识。 (五)适度参与公共活动,远离违法及不良行为,不得操纵职务上的便当谋取或输送不法利益。 (六)细化办理,重点监控,明确本机构关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。 《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十八条规定:银行业金融机构违背法令、行政法规以及国家有关银行业监视办理规定的,银行业监视办理机构除按照本法第四十四条至第四十七条规定惩罚外,还能够区别差别情形,采纳下列措施: (一)责令银行业金融机构对间接负责的董事、高级办理人员和其他间接责任人员赐与纪律处分; (二)银行业金融机构的行为尚不构成立功的,对间接负责的董事、高级办理人员和其他间接责任人员赐与警告,处五万元以上五十万元以下罚款; (三)打消间接负责的董事、高级办理人员必然期限直至末身的任职资格,制止间接负责的董事、高级办理人员和其他间接责任人员必然期限直至末身处置银行业工做。 《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员职业操守指引的通知》第五条规定:从业人员应当具备岗位任职资格或才能,熟嫉掌握业务技能,自觉遵守行业自律造度和本单元规章造度,合规操做;对已发作的违法违规行为或尚未发作但存在潜在风险隐患的行为,应当根据相关陈述造度规定,及时陈述。 以下为惩罚原文: (责任编纂:韩艺嘉)
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