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安徽马鞍山农商行违法虚增存款 贴现资金缴存保证金
发布时间:2018-12-29 13:38    作者:网上买球 来源:http://www.rrvcs.com       点击:
中国经济网首都12月20日讯 银保监会网站今日发布马鞍山银监分局行政惩罚信息公开表(马银监罚决字〔2018〕14号),安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司(以下简称“安徽马鞍山农商行”)当涂支行存在贴现资金缴存包管金虚增存款违法违规行为。马鞍山银监分局对其罚款40万元人民币。 行政惩罚根据为《中国银行监视办理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》(银监办发〔2011〕206号)第三条、《中国银行保险监视办理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度办理有关事项的通知》(银保监办发〔2018〕48号)第二条第(五)项,以及《中华人民共和国银行业监视办理法》第四十六条第(五)项的规定。 中国银行监视办理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知第三条:加强对包管金来源真实性、合规性的审核和办理,不得降低业务尺度。打点业务过程中,必需确保承兑包管金比例适当且及时足额到位,不得以贷款或贴现资金缴存包管金,不得调用或提早支取包管金,不得将包管金账户与其他账户串用;包管金未覆盖部门所要求的抵押、量押或第三方包管必需严格落实。 中国银行保险监视办理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度办理有关事项的通知第二条第(五)项:以贷开票吸存。将贷款资金做为包管金循环开立银行承兑汇票并贴现,虚增存贷款。 中华人民共和国银行业监视办理法第四十六条第(五)项:严峻违背审慎运营规则的。 (责任编纂:蒋柠潞)
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